Risk Yönetimi Çözümleri

Finansal hizmet şirketleri hiç karşılaşmadıkları kadar riskle karşı karşıyalar. Tespit edilemeyen sahtekârlıklar ve gereksiz kredi talepleri, finansal hizmet şirketlerini finansal ve kanuni açıdan büyük bir riske sokar. Sahtekârlık ve kötüye kullanıma bağlı olarak, 7 trilyon $ değerindeki yatırım fonu sektörü şu anda tarihindeki en büyük riskle karşı karşıyadır. Son dönemde, sahtekârlığın ve yanlış eylem özelliklerinin ortaya çıkarılmasına yönelik olarak katı cezalar yürürlüğe konuldu. Büyük şirketlere yılda yaklaşık 600 milyar $’lık bir ekonomik yük getiren sahtekârlık ve büyük önem kazanan Basel II standardı  gibi düzenleyici gereklilikler sonucunda finansal hizmet işlemlerine risk analizlerini uygulamak çok büyük önem kazandı.

Uzman analiz firması Datamonitor’ın açıklamalarından yola çıkılarak, kara para aklama ve Basel II standardına sahip olan kurumların sadece Avrupa’da analitik çözümlere yaptığı harcamanın 2006 yılından önce 4.8 milyar Avroya kadar yükselmesi bekleniyordu. En yeni Gartner raporuna göre risk yönetimi için yapılan teknoloji harcaması, finansal servislere ait ortalama Bilgi Teknolojileri bütçesinin % 9’ una karşılık geliyordu.   

İngiltere’deki lider finansal gruplardan biri olan Lloyds TSB, muhtemel kredi kartı sahtekarlığı tespitinde risk yönetim anlayışlarını geliştirmek için SPSS prediktif analizlerine yöneldi. Kredi kartı sahtekârlığının artışına bağlı olarak, Lloyds şirketi şunu fark etti ki müşterilerin ve hissedarların etkisini sınırlamak için gelişmiş bir sahtekârlık tespit yöntemine ihtiyaç vardı. SPSS prediktif analizlerini kendi var olan sahtekârlık tespit sistemiyle birleştiren Lloyds, tespit oranlarında artış sağlayarak yıllık 3.5 milyon dolar kazanç elde etti.

Her müşteri etkileşimine yönelik risk yönetimini geliştirin

SPSS risk yönetimi çözümleri, finansal hizmet veren firmaların sermaye etkinliklerini arttırmalarını sağlar. Bu çözümler firmaların karşılaştıkları sahtekârlıklarla ve kredi riskleriyle başa çıkmalarını kolaylaştırır. Kullanımı kolay web-tabanlı uygulamalarla birlikte, prediktif risk çözümleri doğru zamanlı olarak, bir şirketteki her karar merciiinin ve denetleyicisinin ellerine teslim edilebilir. Riski, ortaya çıktığı yerde tespit etmek ve minimize etmek için, prediktif risk analiz yöntemleri mevcut sisteme gerçek zamanlı olarak uygulanmalıdır.

SPSS prediktif risk yönetimi, oldukça statik iş kurallarına bağlı olan pek çok değişik risk yönetim çözümünden farklı olarak, analiz işleminde daha açık ve uygulanabilir endüstri uzmanlığını sağlar. SPSS risk yönetim çözümleri, değişken risk özelliklerinin görülebilmesi ve yanlışsız-kesin sonuçlara ulaşılabilmesi için gereken en geniş çözüm perspektifini sunar. Standart metodolojisi ve pratikteki en iyi şablonlar, prediktif modelleme işleminin açık, tekrar edilebilir en son yapılan düzenlemelerle uyumlu olduğunu gösterir.

Aşağıdaki durumların gerçekleşmesi için SPSS prediktif risk analizlerini iş operasyonlarınıza uygulayabilirsiniz.

§         Sahtekarlık aktivitesini belirleyerek kredi kartı ve ATM sahtekârlıklarını önleme

§         Şüpheli işlem özelliklerini tespit ederek kara para aklamanın önüne geçebilme

§         Prediktif kredi modellemesiyle iyi ve kötü kredi risklerine karar verebilme

§         Basel II standardı ve operasyonel risk arasındaki uyumluluğu arttırma

Finans